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公务卡知识问答(三)

发(fa)布者(zhe):徐(xu)颖发布时间(jian):2011-12-06浏览次数:88

——公务(wu)卡消费(fei)财务(wu)报销

32、公务卡结算报销(xiao)的基本程(cheng)序是什么?

答:第一步,公务卡持卡人因公务活动的需要,使用公务卡刷卡消费,并取得原始发票和经本人签名的消费交易凭条(POS单)。

第二步,在规定的免息期内,公务卡持卡人持发票、消费交易凭条(POS单)以及办妥报销审批手续的相关凭证到财务部门办理报销。

第三步,财(cai)务部门根据消(xiao)(xiao)费(fei)交(jiao)(jiao)易凭条的(de)(de)“交(jiao)(jiao)易日期”、“卡(ka)号”、 “消(xiao)(xiao)费(fei)金(jin)额”等(deng)要素,通(tong)过国库(ku)集(ji)中(zhong)支付(fu)系统提(ti)取相应的(de)(de)公(gong)务消(xiao)(xiao)费(fei)信息,按规定(ding)进行(xing)审核后(hou),对(dui)符合公(gong)务卡(ka)结算范围和财(cai)务制度规定(ding)的(de)(de)支出予(yu)以报销(xiao)(xiao),财(cai)务人(ren)员将报销(xiao)(xiao)款通(tong)过国库(ku)集(ji)中(zhong)支付(fu)系统支付(fu)到持(chi)卡(ka)人(ren)的(de)(de)公(gong)务卡(ka)账户,完(wan)成还款操作(zuo)。对(dui)不(bu)予(yu)报销(xiao)(xiao)的(de)(de)部分,由持(chi)卡(ka)人(ren)自行(xing)还款。

第四步,代理银行及时(shi)以短信或对账单形(xing)式(shi)通知持卡(ka)(ka)人报销(xiao)款项已划入(ru)公务卡(ka)(ka)。

33、单位财务(wu)(wu)部(bu)门如何(he)实现在国库集(ji)中支付系统中办(ban)理公务(wu)(wu)卡的(de)报销业(ye)务(wu)(wu)?

答:第(di)一步,升(sheng)(sheng)级(ji)集中支付系统(tong)。预算单位财务(wu)部门通过自动升(sheng)(sheng)级(ji)或手(shou)动安装(zhuang)升(sheng)(sheng)级(ji)包的方式对集中支付系统(tong)进行升(sheng)(sheng)级(ji),安装(zhuang)公务(wu)卡管理(li)系统(tong)。

第二步,公务卡管理系统信息维护。预算单位应当在公务卡申办成功后,将持卡人姓名、卡号、发卡行等公共信息录入本单位公务卡管理系统。公务卡公共信息可由发卡行提供的EXCEL文件导入,也可根据需要手工维护。此外,单位财务部门还要录入收款账号、报警提示、网络接口等信息。设置完成后单位方可进行公务卡审核报销。

34、单位财务部门应怎(zen)样完成报销程序(xu)?

答:第一步,登录公(gong)务(wu)卡(ka)管理系统,根据(ju)持卡(ka)人提供的(de)授(shou)权号(hao)、交(jiao)易日期、卡(ka)号(hao)、交(jiao)易金额(e)等要素下载消费信息,确认(ren)(ren)公(gong)务(wu)消费的(de)真实性,审核确认(ren)(ren)后选择批准(zhun)报销(xiao)的(de)消费明细,录入可报销(xiao)金额(e)、经(jing)济分类科目、用途等要素信息。

第二步,在(zai)公务(wu)卡管(guan)理系(xi)统中生成并打印“汇总还款明细表(biao)”,将(jiang)“汇总还款明细表(biao)”的电子(zi)文档通过公务(wu)卡管(guan)理系(xi)统发(fa)送(song)给发(fa)卡行,并将(jiang)加盖(gai)单位财务(wu)公章的纸(zhi)质凭证递交给发(fa)卡行。

第三步(bu),签(qian)发“财政授(shou)权支(zhi)付凭证”,通知国库集中支(zhi)付代理行向指定(ding)的发卡行账户还款。

第四步,收到银(yin)行(xing)回单后,按照现行(xing)会计核算办(ban)法进(jin)行(xing)账(zhang)务处理。

35、可(ke)以对(dui)“汇总还款明细表”进行编辑吗?

答(da):不可以。“汇总(zong)还款(kuan)明细(xi)表”电子信息(xi)与纸质(zhi)信息(xi)必(bi)须(xu)确保一致。预算单位(wei)提交发卡行的“汇总(zong)还款(kuan)明细(xi)表”必(bi)须(xu)从公务卡管理(li)系统中直接打(da)印(yin),不得使用另行编辑或下载修改的“汇总(zong)还款(kuan)明细(xi)表”。由电子信息(xi)与纸质(zhi)信息(xi)数(shu)据不符引(yin)起的相关责任由预算单位(wei)承担。

36、单位财务部门(men)通过公务卡管理系统下载(zai)消费信(xin)息(xi)时需要注意哪些问题?

答(da):首先,要(yao)确保(bao)与(yu)财政国库的(de)网络连接正常(chang),如不正常(chang),系(xi)统(tong)会提示(shi)获取(qu)信息失败(bai);其次(ci),需要(yao)录入正确的(de)查(cha)询(xun)条(tiao)件,包括授权号(hao)、消费(fei)时间(jian)、卡(ka)号(hao)、消费(fei)金额;最后,如果不小心删除了已查(cha)询(xun)到的(de)消费(fei)信息,可以按查(cha)询(xun)条(tiao)件再次(ci)获取(qu)同一条(tiao)消费(fei)信息。

37、什么(me)是(shi)授权号?

答:信用卡业务的授权号是指发卡机构对每笔银行卡消费交易会由电子计算机随机给出的编码(一般为六位数),在一定的周期(如10万次)内不会重复。

38、单位财务部门可以向(xiang)借记卡(ka)账户还款(kuan)吗?

答:不可以。为(wei)(wei)了(le)方便持(chi)卡人及时(shi)还(hai)款(kuan),在(zai)公(gong)(gong)务卡的(de)(de)使用过程中允(yun)许持(chi)卡人将(jiang)本人的(de)(de)借记卡账(zhang)(zhang)户作为(wei)(wei)公(gong)(gong)务卡的(de)(de)签约还(hai)款(kuan)账(zhang)(zhang)户。但为(wei)(wei)确保资金安全,单位财务部(bu)门只能向(xiang)公(gong)(gong)务卡账(zhang)(zhang)户转账(zhang)(zhang)完成(cheng)公(gong)(gong)务消费(fei)还(hai)款(kuan)。若(ruo)持(chi)卡人事先垫(dian)支(zhi)偿还(hai)了(le)公(gong)(gong)务消费(fei)的(de)(de)透支(zhi)金额,在(zai)完成(cheng)报(bao)销手续(xu)后将(jiang)该部(bu)分(fen)资金从公(gong)(gong)务卡账(zhang)(zhang)户取出(chu)即可。

39、完成报销(xiao)还款手续(xu)后,发生退(tui)款业务怎么办?

答:因(yin)向供(gong)应商退货等原因(yin)导致已报销资金退回公务(wu)卡(ka)的,持卡(ka)人应按所(suo)在单位内部(bu)财务(wu)制度(du)规定,及时(shi)将相应款(kuan)项(xiang)退回所(suo)在单位财务(wu)部(bu)门(men),并由单位财务(wu)部(bu)门(men)及时(shi)退回零(ling)余额账户。

40、未(wei)使用公(gong)务卡(ka)消费的公(gong)务支出可通过公(gong)务卡(ka)报(bao)销流程转入公(gong)务卡(ka)账户(hu)吗?

答:不可(ke)以。每一笔公(gong)务卡(ka)(ka)还款信(xin)息均(jun)由刷卡(ka)(ka)消(xiao)(xiao)费(fei)信(xin)息汇总生(sheng)成。未使(shi)用(yong)公(gong)务卡(ka)(ka)消(xiao)(xiao)费(fei)的支出(chu)不适用(yong)本(ben)办法(fa)。

——公务卡(ka)安全使用

41、在公(gong)务卡上签名应(ying)注意那些事项(xiang)?

答:在(zai)(zai)收到公务卡(ka)后,应该用(yong)圆珠笔(bi)在(zai)(zai)签(qian)名(ming)条(tiao)上签(qian)字(zi),并耐(nai)心等待字(zi)迹干掉。签(qian)字(zi)笔(bi)和钢笔(bi)笔(bi)迹不(bu)易干,容(rong)易造(zao)(zao)成(cheng)签(qian)字(zi)变(bian)花,不(bu)建议(yi)使(shi)用(yong)。公务卡(ka)上的签(qian)名(ming)字(zi)体没有严格要(yao)求,但(dan)过(guo)于(yu)个性化的签(qian)名(ming),在(zai)(zai)发生争议(yi)交易或失卡(ka)赔付时,将不(bu)利于(yu)比对原始(shi)(shi)表上的签(qian)名(ming),造(zao)(zao)成(cheng)不(bu)必要(yao)的损失。建议(yi)使(shi)用(yong)接近(jin)原始(shi)(shi)申(shen)请(qing)表上的签(qian)名(ming)。

42、公(gong)务卡(ka)(ka)刷(shua)卡(ka)(ka)消费(fei)时,必须使用密码吗?

答:与普通信用(yong)(yong)卡(ka)可由持卡(ka)人自(zi)行选择是否使(shi)(shi)用(yong)(yong)密(mi)码不同,公务(wu)(wu)卡(ka)由于(yu)涉及公务(wu)(wu)消费(fei)支(zhi)出,资(zi)金量较(jiao)大,敏感度较(jiao)高,因此,为(wei)确保(bao)公务(wu)(wu)卡(ka)消费(fei)安(an)全,财政部(bu)规定公务(wu)(wu)卡(ka)刷卡(ka)消费(fei)必(bi)须使(shi)(shi)用(yong)(yong)密(mi)码。公务(wu)(wu)卡(ka)的密(mi)码,均由个人负责保(bao)管。

43、如何保护个(ge)人信息安全?

答:个人(ren)(ren)信息是(shi)指能(neng)够进行个人(ren)(ren)身份辨认(ren)的信息,包(bao)括:姓名、生日(ri)、身份证号(hao)码(ma)、电话、地址、卡(ka)(ka)号(hao)、发卡(ka)(ka)日(ri)期(qi)、卡(ka)(ka)片有效期(qi)、婚姻状况、教育状况、职(zhi)业等(deng)。您应妥善运用(yong)及保护(hu)自己的个人(ren)(ren)信息,避免因个人(ren)(ren)信息泄露(lu)而让诈骗分子有机(ji)可(ke)乘(cheng)。不要(yao)(yao)轻易向陌生人(ren)(ren)泄露(lu)个人(ren)(ren)信息,也不要(yao)(yao)随意在网络留下(xia)个人(ren)(ren)信息。

警惕向您(nin)询(xun)问个人信(xin)息的电(dian)话及(ji)电(dian)子邮件(jian),银行(xing)(xing)或公安机关是不会向您(nin)询(xun)问银行(xing)(xing)卡(ka)账户信(xin)息及(ji)密码(ma)的。不要(yao)将您(nin)的身份证件(jian)、银行(xing)(xing)卡(ka)转借他人使(shi)用。

保管好记录(lu)着银(yin)行(xing)卡(ka)信(xin)息的(de)(de)对(dui)账单(dan)、消费(fei)凭(ping)证(zheng)、取款凭(ping)条等单(dan)据(ju),或(huo)及(ji)时(shi)处理、销毁。定期(qi)查看对(dui)账单(dan),发现不明支出,请(qing)立(li)即联系发卡(ka)银(yin)行(xing)。您的(de)(de)邮寄地址同样是重(zhong)要的(de)(de)个人信(xin)息。因搬家、工作(zuo)变更(geng)等因素需更(geng)改账单(dan)寄送地址时(shi),或(huo)发现未能及(ji)时(shi)收到银(yin)行(xing)对(dui)账单(dan)时(shi),请(qing)立(li)即通(tong)过发卡(ka)行(xing)的(de)(de)客服电话通(tong)知发卡(ka)行(xing)。

44、如何保障(zhang)个(ge)人信用(yong)安全?

答:准时还(hai)款(kuan)(kuan)(kuan),再借不(bu)难。养成(cheng)理(li)性的(de)(de)付(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)习惯(guan),按(an)期归还(hai)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)卡透支款(kuan)(kuan)(kuan)项,才能(neng)建立良(liang)好的(de)(de)个(ge)人(ren)(ren)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)。避免因(yin)(yin)延(yan)迟付(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)或付(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)不(bu)足而(er)被(bei)列(lie)入银行不(bu)良(liang)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)记录名(ming)单,给(ji)(ji)个(ge)人(ren)(ren)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)带(dai)来(lai)负(fu)(fu)面影(ying)(ying)响。不(bu)可以恶(e)意透支为(wei)目的(de)(de),通过(guo)非法中(zhong)介机构办理(li)公(gong)务卡,更不(bu)能(neng)主动(dong)参与公(gong)务卡套现,以免对个(ge)人(ren)(ren)资信(xin)(xin)(xin)状况造成(cheng)负(fu)(fu)面影(ying)(ying)响。应根据(ju)自身的(de)(de)经(jing)济能(neng)力进(jin)行公(gong)务卡消(xiao)费,以免背上无法承担的(de)(de)债务。按(an)期归还(hai)公(gong)务卡透支最低还(hai)款(kuan)(kuan)(kuan)款(kuan)(kuan)(kuan)项,以免因(yin)(yin)延(yan)迟付(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)或付(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)不(bu)足而(er)被(bei)列(lie)入人(ren)(ren)民银行不(bu)良(liang)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)记录名(ming)单,给(ji)(ji)个(ge)人(ren)(ren)信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)带(dai)来(lai)负(fu)(fu)面影(ying)(ying)响。

(注:以上内容如有与国家政策不一致,以国家相关政策为准)

 


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